「SNSで知り合った人から、仮想通貨投資をすすめられた」
「有名人が紹介している広告だから信用しても大丈夫？」
「LINEグループでは、参加者全員が利益を出しているみたい」
SNSを見ていると、このような投資の広告や投稿が表示されることがあります。
仮想通貨そのものが詐欺というわけではありません。しかし、仮想通貨の話題性を利用し、投資を装ってお金をだまし取る手口には注意が必要です。
最近の投資詐欺は、最初から強引に入金を求めるとは限りません。親切に投資を教えたり、日常的な会話を続けたりしながら、時間をかけて信用させることもあります。
この記事では、SNSやLINEで仮想通貨投資をすすめられたときに確認したい危険サインと、送金してしまった場合の対応を、初心者向けに解説します。
少しでも怪しいと感じたら、その場で入金しないでください。
相手との連絡を一度止め、家族や公的な相談窓口へ相談しましょう。
SNS型投資詐欺でよく見られる流れ
SNS型投資詐欺では、広告を見ただけで、すぐにお金を取られるわけではありません。
次のように、少しずつ相手を信用させる流れがよく見られます。
- SNSで有名人や投資家の広告を見る
- 「詳しく知りたい方はこちら」とLINEへ誘導される
- 投資の先生やアシスタントを紹介される
- グループ内で利益報告を何度も見せられる
- 指定されたサイトやアプリへ登録する
- 銀行振込や仮想通貨での送金を求められる
- 画面上では利益が増えているように表示される
- 出金を申し込むと追加のお金を要求される
警察庁も、SNSのダイレクトメッセージなどで接触し、LINEなど別のSNSへ誘導する投資詐欺に注意を呼びかけています。
グループに参加している人や、利益を報告している人が、本当の利用者とは限りません。詐欺を行う側が複数の人物を演じ、安心できる投資であるかのように見せている可能性があります。
仮想通貨詐欺で注意したい7つのサイン
「必ずもうかる」と約束される
仮想通貨の価格は上がることも下がることもあり、利益を確実に約束できるものではありません。
- 絶対に利益が出る
- 損をすることはない
- 元本を保証する
- 先生の指示どおりなら負けない
このような説明を受けたら、入金せずに連絡を止めましょう。
「今だけ」「残り数名」「今日中に入金して」と急がせる言葉にも注意が必要です。考えたり家族へ相談したりする時間を与えないようにしている可能性があります。
有名人の広告からLINEへ誘導される
芸能人、経済評論家、投資家などの写真や動画が使われていても、本人がすすめているとは限りません。
写真を無断で使用した広告だけでなく、本人の声や映像に似せた偽動画が使われる可能性もあります。
有名人の顔が出ていることや、動画で話していることだけを理由に信用しないようにしましょう。
本人の公式サイトや公式アカウントを自分で開き、同じ案内が掲載されているか確認してください。
LINEグループに成功した人しかいない
投資グループの中で、次のような投稿が続く場合があります。
- 先生のおかげで利益が出ました
- 出金できたので追加投資します
- もっと早く始めればよかったです
参加者全員が成功しているように見えると、「自分も始めなければ」と焦ってしまいます。
しかし、投稿している人が犯人側の仲間であったり、複数のアカウントを使って一人で演じていたりする可能性があります。
利益が表示された画面や出金報告の画像も、安全を証明するものにはなりません。
個人名義の銀行口座へ振り込ませる
投資資金の振込先として、知らない個人名義の銀行口座を指定された場合は、入金してはいけません。
消費者庁は、SNSで投資をすすめられ、個人名義の口座を指定された場合は詐欺だとして注意を呼びかけています。
次のように振込先が何度も変わる場合も危険です。
- 前の口座が使えなくなった
- 担当者が変わったので別口座へ送ってほしい
- 入金を分けて複数の口座へ振り込んでほしい
仮想通貨での送金を指示される場合も、送金先が本当に正規事業者のものか確認できなければ送らないでください。
相手が指定したアプリだけを使わせる
相手から送られたURLを開き、見たことのない投資サイトやアプリへ登録するよう求められることがあります。
画面上の残高が増えていても、実際に仮想通貨の取引が行われているとは限りません。
詐欺用に作られた画面へ、数字だけが表示されている可能性があります。
最初は少額の出金に応じ、安心させたあとで高額な入金を求める手口もあるため、「一度出金できたから安全」とも限りません。
会社名や登録情報が確認できない
日本で暗号資産の交換サービスを行う事業者は、原則として金融庁・財務局への登録が必要です。
相手から送られた登録証の画像だけで判断せず、金融庁の公式サイトを自分で開いて確認しましょう。
実在する登録業者とよく似た名前やロゴを使う場合もあります。登録一覧では、正式な会社名だけでなく、所在地や公式サイトのURLも見比べてください。
なお、登録事業者だから必ず利益が出るという意味ではなく、投資の安全や価格を保証するものでもありません。
出金前に追加料金を求められる
詐欺が疑われる大きなサインが、出金するときの追加請求です。
- 税金を先に払えば出金できる
- 保証金の入金が必要
- 口座凍結を解除する費用がかかる
- 本人確認のために追加入金が必要
- 資金洗浄の疑いを解除する費用が必要
一度支払っても、別の理由をつけて、さらに請求される可能性があります。
「あと少し払えば取り戻せる」と思っても、追加で送金せず、すぐに相談してください。
勧誘を受けたときの確認手順
SNSやLINEで投資をすすめられたら、次の順番で確認しましょう。
- その場で入金しない
- 相手から送られたリンクを開かない
- 会社の正式名称を確認する
- 金融庁の登録状況を公式サイトで調べる
- 公式サイトのURLや電話番号と一致するか確認する
- 家族や信頼できる人へ相談する
口コミやグループ内の成功談だけで判断してはいけません。
検索結果にも偽サイトや広告が表示される可能性があるため、複数の公的情報を使って確認することが大切です。
「なぜ、知らない人が自分だけに、確実にもうかる話を教えるのか」
一度立ち止まって考えるだけでも、被害を防ぎやすくなります。
送金してしまったときにすること
「詐欺かもしれない」と気づいたら、相手へ確認するための追加送金はせず、すぐに行動しましょう。
それ以上のお金を送らない
出金手数料、税金、保証金など、どのような名目でも追加で送金しないでください。
相手から連絡が続いても、言われたとおりに操作せず、公的な窓口へ相談しましょう。
やり取りや送金記録を保存する
- SNSやLINEのメッセージ
- 相手のアカウント名とURL
- 広告や投資サイトの画面
- 振込先の銀行名、口座番号、名義
- 仮想通貨の送金先アドレス
- 取引番号や送金日時
- 入金・出金を示す明細
相手とのやり取りをすぐに削除せず、スクリーンショットなどで保存しておきましょう。
金融機関や取引所へ連絡する
銀行振込をした場合は銀行へ、仮想通貨を送った場合は利用した取引所へ、できるだけ早く連絡してください。
連絡したからといって必ず取り戻せるわけではありませんが、時間がたつほど対応が難しくなる可能性があります。
公的な窓口へ相談する
- 警察相談専用電話：＃9110
- 消費者ホットライン：188
- 緊急性がある場合：110
自分だけで抱え込まず、送金額が少ない場合でも相談してください。
「被害金を取り戻します」という二次被害にも注意
投資詐欺の被害に遭った人へ、「お金を取り戻せる」と近づいてくる人物にも注意が必要です。
調査費、着手金、暗号資産の追跡費用などを先に求められ、さらにお金をだまし取られる二次被害があります。
SNSの広告や知らない相手から紹介された回収業者へ、すぐに依頼しないでください。
まずは警察、消費生活センター、利用した金融機関などの公的・正規の窓口へ相談しましょう。
まとめ｜迷ったときは送金しない
仮想通貨詐欺を見分けるために、難しい投資知識が必ず必要なわけではありません。
次のような特徴が一つでもあれば、立ち止まって確認しましょう。
- 必ずもうかると約束される
- 有名人の広告からLINEへ誘導される
- グループ内に成功した人しかいない
- 個人名義の口座へ振り込ませる
- 指定されたアプリだけを使わせる
- 会社や登録状況を確認できない
- 出金前に追加料金を要求される
断ることは、利益を得る機会を逃すことではありません。
家計と家族のお金を守るための大切な判断です。
「少し怪しいけれど、本当だったらもったいない」と感じたときほど、その場では送金せず、家族や公的な窓口へ相談しましょう🔍
※本記事は、仮想通貨や投資詐欺に関する一般的な情報を初心者向けにまとめたものです。特定の銘柄やサービスの利用を勧めるものではありません。個別の被害やトラブルについては、警察、消費生活センター、金融機関などへご相談ください。
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